Unser AML und Verifizierungsstandard

Geldwäscheprävention und Identitätsprüfung sind bei BoaBoa Casino keine Formalität, sondern die Grundlage unseres Betriebes. Auf dieser Seite erklären wir Ihnen als Compliance Team (MLRO), welche Pflichten uns gegenüber der Lizenzbehörde von Curaçao (Antillephone N.V., Lizenznummer 8048/JAZ2016-028) auferlegt sind und was das konkret für Ihr Spielerkonto bedeutet.

Unsere AML Politik im Überblick

Rechtlicher Rahmen

Wir betreiben BoaBoa Casino unter der Lizenz 8048/JAZ2016-028 der Regierung von Curaçao (Antillephone N.V.) und unterliegen damit den Anti-Geldwäsche-Vorschriften unseres Lizenzgebietes. Verantwortlich für den Betrieb ist Araxio Development N.V., gegründet 2019. Unser Geldwäschepräventionsprogramm umfasst die Kundenidentifizierung (KYC), die laufende Überwachung von Transaktionen, die Meldung auffälliger Sachverhalte an die zuständige Finanzmarktaufsichtsbehörde sowie die Schulung aller Mitarbeitenden.

Wir verfolgen drei Ziele: verhindern, dass unsere Plattform zur Geldwäsche, zur Terrorismusfinanzierung oder zur Umgehung von Sanktionen missbraucht wird; sicherstellen, dass nur volljährige, in der Schweiz wohnhafte Personen mit eigenen Mitteln spielen; und bei Auffälligkeiten die gesetzlich vorgeschriebenen Schritte einzuleiten. Diese Pflichten gelten für jeden Spieler ohne Ausnahme, also auch für Sie.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte und Dokumente

Bei der Registrierung prüfen wir zunächst Ihre angegebenen Stammdaten wie Name, Geburtsdatum und Wohnadresse gegen interne Datenbanken und Altersverifikationssysteme. Die vollständige Dokumentenprüfung führen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung durch. Zusätzlich können wir Verifizierungen bei Erreichen bestimmter Einzahlungsschwellwerte, bei auffälligem Spielverhalten oder bei Änderungen Ihrer Kontodaten verlangen.

Für die Identifizierung akzeptieren wir einen Reisepass, einen Personalausweis oder einen Führerschein mit Lichtbild. Als Adressnachweis dient eine aktuelle Rechnung oder ein offizielles Dokument, das nicht älter als drei Monate ist. Den Nachweis der Zahlungsmethode erbringen Sie über ein Foto Ihrer Kreditkarte (nur Vorderseite, mittlere Ziffern abgedeckt), einen Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos oder eine Bestätigung Ihrer Kryptowallet-Adresse.

• Identitätsnachweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, gültig und vollständig abgelichtet
• Adressnachweis: Versorgerrechnung, Bankauszug oder Behördendokument, max. drei Monate alt
• Nachweis der Zahlungsmethode: Kartenfoto, E-Wallet-Screenshot oder Krypto-Transaktionsnachweis
• Ggf. Herkunftsnachweis der Mittel (siehe Abschnitt Mittelherkunft)

So läuft die Verifizierung ab

Vier Schritte bis zur Freigabe

Die Prüfung Ihrer Dokumente dauert in der Regel bis zu drei Werktage. Sie starten die Verifizierung direkt in Ihrem Konto unter dem Menüpunkt Verifizierung. Laden Sie Ihre Dokumente in einer gut lesbaren Form hoch; unkennbare oder abgeschnittene Dokumente verlangsamen den Prozess.

• Schritt 1: Sie öffnen den Bereich Verifizierung in Ihrem Konto und wählen die Kategorie des Dokumentes.
• Schritt 2: Sie laden Fotos oder Scans aller vier Kanten hoch, ohne Reflexionen oder Verdeckungen.
• Schritt 3: Unser Compliance Team prüft die Dokumente, bei Unklarheiten melden wir uns per E-Mail an [email protected].
• Schritt 4: Sie erhalten das Ergebnis in Ihrem Konto; bei Erfolg wird Ihr Konto für Auszahlungen freigeschaltet.

Datenschutz der Dokumente

Ihre Dokumente übertragen wir verschlüsselt und speichern sie auf Servern mit strikter Zugriffsbeschränkung. Nur autorisierte Mitarbeitenden der Compliance-Abteilung können Einsicht nehmen, und jede Einsicht wird protokolliert. Wir geben Ihre Daten ausschliesslich weiter, soweit es die AML-Vorschriften unseres Lizenzgebietes oder behördliche Anordnungen verlangen.

Wann wir die Mittelherkunft klären

Nachweis der Source of Funds

Bei höheren Einzahlungen, grossen Gewinnserien oder einem unerwartet starken Anstieg Ihres Spielvolumens können wir Sie bitten, die Herkunft der eingesetzten Mittel nachzuweisen. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht: Wir müssen nachvollziehen können, dass Gelder aus einer legalen Quelle wie Lohn, Vermögen, Erbschaft, Verkaufserlös oder Unternehmensgewinn stammen.

Als Nachweis akzeptieren wir je nach Fall Lohnabrechnungen der letzten drei Monate, Steuerbescheide, Bankauszüge, Erbscheine, Kaufverträge oder vergleichbare Belege. Die Prüfung führen wir diskret und zügig durch; Auszahlungen, die von einer solchen Abklärung abhängen, bearbeiten wir sofort nach Abschluss der Prüfung weiter.

Einzahlungen und Auszahlungen prüfen wir

Regeln und Limits im Überblick

Jede Einzahlung und jede Auszahlung durchläuft unser automatisiertes Monitoringsystem. Es gleicht Beträge, Häufigkeit, Zahlungsmethoden und Spielverhalten mit den typischen Mustern Ihres Kontos ab. Weicht eine Transaktion deutlich ab, prüfen wir sie manuell. Auszahlungen leisten wir grundsätzlich auf dieselbe Methode, mit der Sie eingezahlt haben; steht diese nicht zur Verfügung, erfolgt die Auszahlung per Banküberweisung.

Was bei fehlenden Dokumenten passiert

Konsequenzen und Ihre Rechte

Reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht oder nicht vollständig ein, setzen wir die Prüfung Ihrer Identität aus. Bis zum Abschluss der Verifizierung sperren wir Auszahlungen; Einzahlungen bleiben in der Regel möglich, wir raten aber davon ab, bis zur Freigabe weitere Gelder einzuzahlen. Sind Dokumente gefälscht, verweigern wir die Verifizierung endgültig, schliessen das Konto und behalten uns die Meldung an die zuständigen Behörden vor.

Stimmen die Dokumente nicht mit den Kontodaten überein, etwa wegen eines Namenswechsels oder eines Umzugs, kontaktieren Sie uns vorab unter [email protected]. Wir aktualisieren Ihre Angaben und starten die Prüfung neu. Gegen eine ablehnende Entscheidung können Sie sich jederzeit mit einer Begründung an unser Compliance Team wenden; wir antworten innerhalb weniger Werktage.

Wie lange wir Dokumente speichern

Aufbewahrungsfrist

Verifizierungsunterlagen und Transaktionsprotokolle bewahren wir gemäss den Vorgaben unseres Lizenzgebietes über die gesamte Geschäftsbeziehung hinaus auf, in der Regel fünf Jahre nach Schliessung Ihres Kontos. Die Frist dient der möglichen lateren Prüfung durch die Aufsichtsbehörde und der Aufklärung von Straftaten. Nach Ablauf der Frist löschen wir Ihre Dokumente unwiderruflich. Fragen zur Datenverarbeitung beantwortet unsere Datenschutzrichtlinie, die Sie jederzeit in Ihrem Konto einsehen können.

Häufige Fragen

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein. Die vollständige Dokumentenprüfung verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung. Eine Vorabprüfung bei Erreichen bestimmter Einzahlungsschwellwerte oder bei Auffälligkeiten bleibt uns vorbehalten.

Wie lange dauert die Verifizierung bei BoaBoa Casino?

Die Prüfung Ihrer Dokumente dauert bis zu drei Werktage ab Eingang vollständiger und lesbarer Unterlagen. Unvollständige oder unscharfe Dokumente verlängern die Bearbeitung.

Warum fordert das Casino einen Nachweis der Mittelherkunft?

Die AML-Vorschriften unseres Lizenzgebietes verlangen, dass wir bei erhöhten Beträgen oder auffälligen Mustern nachvollziehen, dass Ihre Gelder aus legaler Quelle stammen. Der Nachweis dient der Prävention von Geldwäsche und schützt alle ehrlichen Spieler.

Kann ich auf eine andere Methode auszahlen, als ich eingezahlt habe?

Grundsätzlich nein. Wir zahlen auf dieselbe Methode aus, mit der Sie eingezahlt haben. Steht diese nicht mehr zur Verfügung, erfolgt die Auszahlung per Banküberweisung auf ein Konto, das auf Ihren Namen läuft.